中国山东网-感知山东1月24日讯(记者 孙慧敏 通讯员 李胜男)  为积极响应公安机关与银保监会“断卡”行动安排，严厉打击犯罪分子通过买卖银行账户实施洗钱、避税等非法行为，增强群众对银行卡的认识，曹县农商银行城区第六党支部开展“我为群众办实事”——断卡行动。

加强学习，确保实效

通过晨会组织学习断卡行动案例，重点对组织批量办卡，现场陪同开户等作案手段进行剖析，总结网点在业务办理过程中的薄弱环节和风险隐患，提醒关键岗位人员时刻保持警惕，防范风险事件发生。

从严开户，把好源头

核实开户手机号码实名制，询问开卡用途，对于使用外地身份证开户的，进一步询问居住地址及工作单位，通过多方打探的形式确认其真实的开卡用卡的真实性，对于多人同时开卡，陪同开卡，开卡时听从他人指令的必须严格关注，必要时及时通知公安机关等有关部门，从源头上杜绝安全隐患。

认真排查，及时跟踪

通过反洗钱系统，逐条梳理，认真排查，对于反洗钱系统中出现的可疑案例，要及时结合客户的实际情况进行分析，对于交易流水不符合实际的客户进行调高风险等级并重点跟踪关注，通过电话回访，实地考察的方式队客户进行进一步分析，对于可疑人员应立即调高其风险等级，必要时限制其柜面和非柜面业务。

下一步，曹县农商行城区第六党支部将加强网点与所在片区警务站和社区的合作，走出网点，深入社区，突出重点，开展宣传教育，营造氛围，加强“断卡”知识宣传和工作落实，确保“断卡”行动顺利推进。